เกี่ยวกับ 7th มีนาคม 2023 รัฐบาลออกประกาศในราชกิจจานุเบกษา XNUMX ฉบับ เพื่อแก้ไขพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (PMLA) โดยครอบคลุมเรื่อง “การบำรุงรักษาบันทึก"และ สินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน"
เพื่อรักษาบันทึกและวัตถุประสงค์ในการรายงานทางการเงิน ความรับผิดชอบของหน่วยงานรายงานทางการเงิน (เช่น ธนาคาร) ได้ขยายให้ครอบคลุมคำจำกัดความขององค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร (NGOs) และบุคคลที่ถูกเปิดเผยทางการเมือง (PEP)
ปัจจุบัน องค์กรพัฒนาเอกชนรวมถึงองค์กรการกุศลทั้งหมดที่จดทะเบียนเป็นทรัสต์ โซไซตี้ หรือบริษัทตามมาตรา 8 ตามประกาศ องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร (NGO) หมายถึงหน่วยงานหรือองค์กรใดๆ ที่จัดตั้งขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ทางศาสนาหรือการกุศลที่จดทะเบียนเป็นทรัสต์หรือสมาคมหรือบริษัท (จดทะเบียนตามมาตรา 8 ของพระราชบัญญัติบริษัท) ธนาคารหรือสถาบันการเงินหรือคนกลางจะต้องรวบรวมและรักษารายละเอียดของผู้ก่อตั้ง ผู้ตั้งถิ่นฐาน ผู้ดูแลผลประโยชน์ และผู้ลงนามที่ได้รับอนุญาตของ NGOs และลงทะเบียนรายละเอียดของ NGO บนพอร์ทัล DARPAN ของ NITI Aayog
ประกาศกำหนดบุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง (PEPs) ให้ครอบคลุมถึงบุคคลที่ได้รับความไว้วางใจจากหน่วยงานสาธารณะที่โดดเด่นในต่างประเทศ รวมถึงประมุขของรัฐหรือรัฐบาล นักการเมืองอาวุโส รัฐบาลระดับสูงหรือเจ้าหน้าที่ตุลาการหรือทหาร ผู้บริหารระดับสูงของหน่วยงานของรัฐ บริษัทและเจ้าหน้าที่พรรคการเมืองที่สำคัญ ธนาคารหรือสถาบันการเงินหรือตัวกลางจะต้องดำเนินการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และรักษาบันทึกโดยละเอียดเกี่ยวกับลักษณะและมูลค่าของธุรกรรมของ PEPs และ NGOs
บันทึกทางการเงินที่รวบรวมและเก็บรักษาโดยสถาบันการเงินจะเป็นประโยชน์ต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของ PMLA ในการสืบสวนและดำเนินคดีกับผู้กระทำความผิด
การแจ้งเตือนครั้งที่สองทำให้การซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนจริงหรือสกุลเงินดิจิทัลอยู่ในขอบเขตของ PMLA ธุรกรรมทางการเงินห้าประเภทต่อไปนี้ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลเมื่อดำเนินการเพื่อหรือในนามของบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลอื่นในระหว่างธุรกิจจะอยู่ภายใต้ PMLA:
- การแลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนและสกุลเงินคำสั่ง (กฎหมายที่ออกโดยธนาคารกลาง)
- การแลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนอย่างน้อยหนึ่งรูปแบบ
- การโอนสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน
- การเก็บรักษาหรือการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนหรือเครื่องมือที่ทำให้สามารถควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนได้ และ
- การมีส่วนร่วมและการให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับข้อเสนอของผู้ออกและการขายสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน
เห็นได้ชัดว่าเว็บพอร์ทัลของบุคคลที่สามที่ดำเนินธุรกรรม crypto นั้นอยู่ภายใต้ PMLA
การแจ้งทั้ง XNUMX ฉบับนี้ให้ความกระจ่างแก่หน่วยงานที่รับผิดชอบในการบังคับใช้พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (PMLA)
ในช่วงเกือบสองทศวรรษของการดำเนินงานของ PMLA อัตราการตัดสินลงโทษลดลง 0.5% สาเหตุหลักประการหนึ่งที่อยู่เบื้องหลังอัตราความเชื่อมั่นที่ต่ำมากได้รับการกล่าวว่าเป็นช่องโหว่ในบทบัญญัติของ PMLA ซึ่งประกาศทั้งสองฉบับที่ลงวันที่ 7th มีนาคม 2023 ที่อยู่อย่างครอบคลุม
แม้จะมีจุดมุ่งหมายในการปรับปรุงอัตราความเชื่อมั่น เหตุผลหลักที่อยู่เบื้องหลังการแจ้งเตือนสองฉบับเพื่อเสริมสร้าง PMLA คือการประเมินอินเดียที่กำลังจะมีขึ้นโดย หน่วยปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ซึ่งจะครบกำหนดในปลายปีนี้ เนื่องจากการแพร่ระบาดของโควิด-19 และการหยุดชั่วคราวในกระบวนการประเมินของ FATF ทำให้ไม่สามารถประเมินอินเดียในรอบที่สี่ของการประเมินร่วมกันได้ และการประเมินรอบเดียวกันนี้ถูกเลื่อนออกไปเป็นปี 2023 อินเดียได้รับการประเมินครั้งล่าสุดในปี 2010 การแจ้งเตือนทั้งสองฉบับแก้ไขอินเดียอย่างครอบคลุม กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินเพื่อให้สอดคล้องกับคำแนะนำของ FATF
Financial Action Task Force (FATF) เป็นองค์กรระหว่างรัฐบาลที่เป็นผู้นำการดำเนินการระดับโลกเพื่อจัดการกับการฟอกเงิน การก่อการร้าย และการจัดหาเงินทุนที่เพิ่มจำนวนขึ้น
อย่างไรก็ตาม พรรคการเมืองฝ่ายค้านเกือบทั้งหมดในอินเดียวิพากษ์วิจารณ์ขั้นตอนดังกล่าวและตั้งข้อสงสัยเกี่ยวกับความตั้งใจจริงที่อยู่เบื้องหลังการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินที่เข้มข้นขึ้นซึ่งเอื้อประโยชน์ให้กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายมากขึ้น
***
