อัตรา REPO ยังคงไม่เปลี่ยนแปลงที่ 6.5%
อัตรา REPO หรืออัตรา 'ตัวเลือกการซื้อคืน' คืออัตราที่ธนาคารกลางให้กู้ยืมเงินแก่ธนาคารพาณิชย์หรือสถาบันการเงินเทียบกับหลักทรัพย์ การเปลี่ยนแปลงของ Repo Rate ส่งผลต่อการไหลของเงินในตลาด ดังนั้นการเติบโตและอัตราเงินเฟ้อ อัตรา REPO ที่ต่ำกว่าจะเพิ่มปริมาณเงินและขยายเศรษฐกิจ แต่อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ในขณะที่อัตรา REPO ที่สูงจะลดปริมาณเงินในตลาดและจำกัดการเติบโตทางเศรษฐกิจ แต่อัตราเงินเฟ้อยังคงอยู่ภายใต้การควบคุม
มีมติคงอัตรา REPO สำหรับการประชุมครั้งนี้เท่านั้น
อัตราการเติบโตของ GDP ที่คาดหวังคือ 6.5%
อัตราเงินเฟ้ออ่อนตัวลงแต่ยังคงอยู่ในระดับสูง คาดว่าจะปานกลางในปี 2023-24
RBI แถลงการณ์ผู้ว่าฯ
ในการแถลงนโยบายการเงินของ RBI ผ่านทางช่อง YouTube ของ RBI ในวันนี้ ผู้ว่าการ RBI Shaktikanta Das ได้แจ้งให้ทราบว่าคณะกรรมการนโยบายการเงินได้ตัดสินใจอย่างเป็นเอกฉันท์ให้คงอัตราดอกเบี้ยนโยบายการเงินที่ร้อยละ 6.50 พร้อมดำเนินการตามสถานการณ์ ดังนั้นใบสำคัญแสดงสิทธิ ดังนั้น อัตราดอกเบี้ยเงินกู้แบบมีสถานะยืน (SDF) จะยังคงไม่เปลี่ยนแปลงที่ร้อยละ 6.25 และอัตราดอกเบี้ยเงินฝากแบบยืนส่วนเพิ่ม (MSF) และอัตราดอกเบี้ยธนาคารที่ร้อยละ 6.75
ผู้ว่าการสังเกตว่าอัตราเงินเฟ้ออยู่สูงกว่าเป้าหมายและจากระดับปัจจุบัน อัตราดอกเบี้ยนโยบายปัจจุบันยังถือว่าผ่อนปรนได้ กนง.มีมติคงเน้นการถอนที่พัก
โดยสังเกตว่ากิจกรรมทางเศรษฐกิจยังคงฟื้นตัวได้ท่ามกลางความผันผวนของโลก ผู้ว่าการแจ้งว่าการเติบโตของ GDP ที่แท้จริงของอินเดียในปี 2023-24 คาดการณ์ไว้ที่ 6.5 เปอร์เซ็นต์ โดยไตรมาส 1 อยู่ที่ 7.8 เปอร์เซ็นต์ ไตรมาส 2 ที่ร้อยละ 6.2; ไตรมาส 3 ที่ 6.1 เปอร์เซ็นต์; และไตรมาสที่ 4 ที่ร้อยละ 5.9
ผู้ว่าการแจ้งว่าอัตราเงินเฟ้อ CPI คาดว่าจะอยู่ในระดับปานกลางถึงร้อยละ 5.2 ในปี 2023-24; โดยไตรมาสที่ 1 อยู่ที่ร้อยละ 5.1; ไตรมาส 2 ที่ร้อยละ 5.4; ไตรมาส 3 ที่ร้อยละ 5.4; และไตรมาสที่ 4 ที่ร้อยละ 5.2
ผู้ว่าการ RBI ประกาศมาตรการเพิ่มเติม XNUMX มาตรการตามที่ระบุด้านล่าง
การพัฒนาตลาดตราสารอนุพันธ์ที่ไม่สามารถส่งมอบได้บนบก
ผู้ว่าการอธิบายว่าก่อนหน้านี้ธนาคารในอินเดียที่มี IFSC Banking Units (IBU) ได้รับอนุญาตให้ทำธุรกรรมในสกุลเงินรูปีอินเดีย (INR) สัญญาอนุพันธ์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่สามารถส่งมอบได้ (NDDC) กับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่และกับธนาคารที่มีสิทธิ์อื่นๆ ที่มี IBU
ขณะนี้ ธนาคารที่มี IBU จะได้รับอนุญาตให้เสนอ NDDC ที่เกี่ยวข้องกับ INR แก่ผู้ใช้ที่อาศัยอยู่ในตลาดในประเทศ ผู้ว่าการแจ้งว่ามาตรการนี้จะทำให้ตลาดฟอเร็กซ์ในอินเดียมีความลึกมากขึ้นและให้ความยืดหยุ่นที่เพิ่มขึ้นแก่ผู้อยู่อาศัยในการปฏิบัติตามข้อกำหนดการป้องกันความเสี่ยง
การเพิ่มประสิทธิภาพของกระบวนการกำกับดูแล
ผู้ว่าการ RBI แจ้งว่าพอร์ทัลส่วนกลางบนเว็บที่มีการรักษาความปลอดภัยซึ่งมีชื่อว่า 'PRAVAAH' (แพลตฟอร์มสำหรับแอปพลิเคชันข้อบังคับ การตรวจสอบความถูกต้อง และการรับรองสิทธิ์) จะได้รับการพัฒนา เพื่อให้หน่วยงานสามารถยื่นขอใบอนุญาต / การอนุญาต หรือการอนุมัติตามกฎระเบียบจากธนาคารกลาง เพื่อให้สอดคล้องกับการประกาศของ Union Budget 2023-24 สิ่งนี้จะทำให้ระบบปัจจุบันง่ายขึ้นและคล่องตัว โดยแอปพลิเคชันเหล่านี้ทำผ่านทั้งโหมดออฟไลน์และออนไลน์
ผู้ว่าการแจ้งว่าพอร์ทัลจะแสดงกำหนดเวลาสำหรับการตัดสินใจเกี่ยวกับแอปพลิเคชัน/การอนุมัติที่ต้องการ มาตรการนี้จะทำให้กระบวนการกำกับดูแลมีประสิทธิภาพมากขึ้นและอำนวยความสะดวกในการทำธุรกิจให้กับหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมของธนาคารกลาง
การพัฒนาเว็บพอร์ทัลส่วนกลางสำหรับสาธารณะเพื่อค้นหาเงินฝากที่ไม่มีผู้อ้างสิทธิ์
ผู้ว่าการตั้งข้อสังเกตว่าปัจจุบันผู้ฝากหรือผู้รับประโยชน์จากเงินฝากธนาคารที่ไม่มีผู้เรียกร้องตั้งแต่ 10 ปีขึ้นไปจะต้องผ่านเว็บไซต์ของธนาคารหลายแห่งเพื่อค้นหาเงินฝากดังกล่าว
ขณะนี้ เพื่อปรับปรุงและขยายการเข้าถึงของผู้ฝาก / ผู้รับผลประโยชน์ไปยังข้อมูลเกี่ยวกับเงินฝากที่ไม่มีผู้อ้างสิทธิ์ดังกล่าว จึงได้ตัดสินใจพัฒนาเว็บพอร์ทัลเพื่อให้สามารถค้นหาเงินฝากที่ไม่มีผู้อ้างสิทธิ์ในธนาคารหลายแห่งได้ ซึ่งจะช่วยให้ผู้ฝากเงิน/ผู้รับผลประโยชน์ได้รับเงินฝากคืนที่ไม่มีผู้เรียกร้อง ผู้ว่าฯ กล่าว
กลไกการแก้ไขข้อร้องทุกข์ที่เกี่ยวข้องกับการรายงานข้อมูลเครดิตโดยสถาบันสินเชื่อและข้อมูลเครดิตที่จัดทำโดยบริษัทข้อมูลเครดิต
จำได้ว่าเมื่อเร็วๆ นี้ บริษัทข้อมูลเครดิต (CICs) ถูกนำเข้ามาอยู่ภายใต้
ขอบเขตของโครงการผู้ตรวจการแบบบูรณาการของธนาคารกลาง (RB-IOS) ผู้ว่าการประกาศว่าจะมีการวางมาตรการต่อไปนี้:
- กลไกการชดเชยสำหรับการปรับปรุง / แก้ไขรายงานข้อมูลเครดิตล่าช้า
- ข้อกำหนดสำหรับการแจ้งเตือนทาง SMS / อีเมลให้กับลูกค้าทุกครั้งที่มีการเข้าถึงรายงานข้อมูลเครดิตของพวกเขา
- กรอบเวลาสำหรับการรวมข้อมูลที่ CIC ได้รับจากสถาบันสินเชื่อ
- การเปิดเผยข้อร้องเรียนของลูกค้าที่ได้รับจาก CIC
มาตรการเหล่านี้จะยกระดับการคุ้มครองผู้บริโภคต่อไป” ผู้ว่าฯ กล่าว
การดำเนินการของวงเงินสินเชื่อล่วงหน้าที่ธนาคารผ่าน UPI
ผู้ว่าการตั้งข้อสังเกตว่า Unified Payments Interface (UPI) ได้เปลี่ยนรูปแบบการชำระเงินของผู้ค้าปลีกในอินเดีย และจำได้ว่าความแข็งแกร่งของ UPI นั้นถูกนำไปใช้ในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และคุณลักษณะใหม่ ๆ เป็นครั้งคราวอย่างไร ผู้ว่าการประกาศว่าขณะนี้ได้มีการตัดสินใจขยายขอบเขตของ UPI โดยอนุญาตให้ดำเนินการวงเงินสินเชื่อล่วงหน้าที่ธนาคารผ่าน UPI ความคิดริเริ่มนี้จะสนับสนุนให้เกิดนวัตกรรมต่อไป เขากล่าวเสริม
“สงครามกับเงินเฟ้อต้องดำเนินต่อไป”
ผู้ว่าการย้ำว่าการต่อสู้กับเงินเฟ้อยังไม่สิ้นสุด “งานของเรายังไม่เสร็จสิ้น และการทำสงครามกับอัตราเงินเฟ้อจะต้องดำเนินต่อไปจนกว่าเราจะเห็นอัตราเงินเฟ้อที่ลดลงอย่างถาวรใกล้กับเป้าหมาย เราพร้อมที่จะดำเนินการอย่างเหมาะสมและทันเวลา เรามั่นใจว่าเรามาถูกทางแล้วที่จะลดอัตราเงินเฟ้อให้เข้าสู่อัตราเป้าหมายในระยะกลาง”
ผู้ว่าการแจ้งว่าเงินรูปีของอินเดียมีการเคลื่อนไหวอย่างเป็นระเบียบในปีปฏิทิน 2022 และยังคงเป็นเช่นนั้นในปี 2023 เช่นกัน สิ่งนี้สะท้อนให้เห็นถึงความแข็งแกร่งของปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจมหภาคในประเทศและความยืดหยุ่นของเศรษฐกิจอินเดียไปจนถึงการล้นตลาดทั่วโลก
ตัวบ่งชี้ภาคภายนอกของเราดีขึ้นอย่างมาก ผู้ว่าการ RBI กล่าว ทุนสำรองเงินตราต่างประเทศดีดตัวขึ้นจาก 524.5 พันล้านเหรียญสหรัฐในวันที่ 21 ตุลาคม 2022 และขณะนี้มีมากกว่า 600 พันล้านเหรียญสหรัฐเมื่อพิจารณาจากสินทรัพย์ล่วงหน้าของเรา
“เรายังคงแน่วแน่และแน่วแน่ในการแสวงหาเสถียรภาพด้านราคา”
โดยสรุป ผู้ว่าการ RBI ตั้งข้อสังเกตว่าตั้งแต่ต้นปี 2020 โลกกำลังผ่านช่วงเวลาแห่งความไม่แน่นอนอย่างมาก อย่างไรก็ตาม ในสภาพแวดล้อมที่น่าหวาดหวั่นนี้ ภาคการเงินของอินเดียยังคงมีความยืดหยุ่นและมีเสถียรภาพ เขากล่าว “โดยรวมแล้ว การขยายตัวของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ อัตราเงินเฟ้อที่คาดว่าจะลดลง; การรวมบัญชีโดยเน้นที่การใช้จ่ายด้านทุน การขาดดุลบัญชีเดินสะพัดที่ลดลงอย่างมีนัยสำคัญไปสู่ระดับที่ยั่งยืนมากขึ้น และระดับทุนสำรองเงินตราต่างประเทศที่สะดวกสบายถือเป็นการพัฒนาที่น่ายินดี ซึ่งจะหนุนเสถียรภาพทางเศรษฐกิจมหภาคของอินเดียต่อไป สิ่งนี้ทำให้นโยบายการเงินยังคงมุ่งเน้นไปที่อัตราเงินเฟ้ออย่างไม่เปลี่ยนแปลง” ผู้ว่าการเน้นย้ำว่าด้วยอัตราเงินเฟ้อพื้นฐานที่ไม่ยอมแพ้ เรายังคงมั่นคงและแน่วแน่ในการแสวงหาเสถียรภาพด้านราคาซึ่งเป็นหลักประกันที่ดีที่สุดสำหรับการเติบโตอย่างยั่งยืน
หลังการแถลงข่าวนโยบายการเงิน
***
